Největší překážkou, proč Slováci více neinvestují, je jejich slabší finanční gramotnost a strach.
Zájem Slováků o investování se zvyšuje. Průzkum agentury Focus pro společnost Partners Investments odhalil, že slovenský investoři jsou opatrní, avšak s rostoucí odvahou jít do vyšších rizik a výnosů. Největší překážkou, proč Slováci více neinvestují, je podle výsledků průzkumu jejich slabší finanční gramotnost a strach spojený s komplikacemi jak začít a jak správně investovat.
Počet investujících Slováků roste z roku na rok. Loni investovalo přibližně 12% respondentů, z toho 4% do podílových fondů. V tomto roce již 18% Slováků tvrdí, že investují. Do podílových fondů investuje v tomto roce 8% dotázaných. Detailnější informace z průzkumu poukazují na to, že do fondů investují lidé, kteří mají vysokoškolské vzdělání a sami sebe označili, že se ve financích vyznají velmi dobře a dobře.
Jak řekl generální ředitel Partners Investments Maroš Ovčarik, je důležité rozumět co je investování, jak funguje a jaké jsou rizika. V prvním kroku je třeba určit si investiční částku, která může být jednorázová nebo pravidelná. Při pravidelném investování je ideální podle něj investovat alespoň 20% z čistého měsíčního příjmu.
Druhým krokem je podle Ovčarik stanovit si investiční cíl a investiční horizont, čas investování. Bez jasně definovaného cíle investování dochází podle něj často k předčasným výběrem investice, což pro klienta znamená zbytečnou ztrátu, pokud právě tehdy trhy klesají, neboť se v daném čase rozhoduje emocionální a ne racionálně. Aby souvisí i stanovení investičního horizontu, tedy na jak dlouhou dobu plánujeme investovat.
Následně je důležité stanovit si investiční strategii a svůj rizikový profil. Základem dobře zvolené investiční strategie je podle Ovčarik pochopit tzv. investiční trojúhelník a jeho pravidla. Je to vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou, čili dostupností peněz. Základní vzorec hovoří zároveň o našem rizikovém profilu. Pokud investor očekává vyšší výnos, tak potřebuje podle Ovčarik akceptovat vyšší riziko a menší dostupnost peněz. Pokud je riziko nízké, tak je nízký i výnos.
Pozitivní je podle Ovčarik i fakt, který potvrdil průzkum, že částka, kterou umí Slováci jednorázově a také měsíčně dlouhodobě investovat, je dostačující na to, aby si zajistili dobrý důchod nebo životní sny a rodinné plány. Až 47% Slováků má úspory na jednorázové investice, jednorázově ví necelá pětina Slováků investovat do tisíc eur. O něco více než desetina je schopna investovat částku od 1 001 do 3 000 eur a další skoro pětina sumu více než 3 000 eur. Více než polovina Čechů ví pravidelně měsíčně investovat malé částky.
Slováci jsou na jedné straně opatrní a střízliví při představách, jaký výnos by očekávali ze svého investování. Avšak zároveň by chtěli atraktivnější výnos. Opatrnost Slováků z investování se odráží i v přístupu k investičnímu riziku. Až tři čtvrtiny Slováků nechtějí podstoupit žádné ani minimální riziko.
