V posledních letech investice Slováků do podílových fondů rostou, přesto mají stále nejvíce peněz uložených v bankách.
Objem majetku v podílových fondech se loni přiblížil k desetimiliardový hranici, šlo o částku 9,6 mld. eur. Podle generálního ředitele Across Private Investments Maroše Ďurík byl uplynulý rok pro investory ve fondech nejlepší za poslední čtyři roky. Průměrné zhodnocení dosáhlo podle něj 7,7%, čímž se podařilo výrazněji překonat inflaci, která loni dosáhla okolo 3%.
„Vzhledem k vývoji trhů si však umíme představit i lepší čísla,“ konstatoval Ďurík. Na svědomí to má zejména dominance smíšených fondů v portfoliích investorů, v nichž investoři ztrácejí podle něj nejvíce. „Zhodnocení za čtyři roky neoslní, 10,3% je za daných podmínek na finančních trzích slabý výsledek,“ dodal Ďurík.
Zájem o podílové fondy by mohl v tomto roce růst, protože nízké úrokové sazby budou na trhu vzhledem k ekonomické zpomalování přetrvávat. „Z důvodu, že klasické bankovní produkty v takovém prostředí poskytují jen minimální výnos, můžeme očekávat narůstající zájem o podílové fondy,“ uvedla pro agenturu SITA mluvčí První penzijní Lýdia Žáčková.
I když Slováci zůstávají konzervativními investory, jejich postoj ke kolektivnímu investování se podle finančního analytika OVB Allfinanz Slovensko Mariána Bulík začíná měnit k lepšímu. V posledních třech letech investice Slováků do podílových fondů rostou rychleji než vklady v bankách. „Přesto není celková bilance ani zdaleka dobrá, když podle statistik České národní banky měli lidé více než polovinu úspor uloženou v bankách nebo doma v hotovosti,“ řekl pro agenturu SITA Bulík.
Podle Ďurík mají v bankách Slováci uložených nejvíce svých peněz, a to 37,4 mld. eur ke konci loňska. Průměrné zhodnocení dosáhlo historicky nejnižší úroveň, a to 0,23%. Při loňské inflaci okolo 3% se reálná kupní síla peněz v bankách opět kontinuálně snížila. „Za poslední čtyři roky ukrojila inflace z reálné kupní síly peněz v bankách více než 6%,“ dodal Ďurík.
